成功事例から学ぶことも多いですが、
失敗から得られる教訓は時に更に貴重です。
上手くいく時はたまたまタイミングが良かったり、
後付けの理由で説明されることも少なくありません。
そこで、私自身が経験した失敗から
学んだことを共有したいと思います。
この記事では、三井松島ホールディングス
（証券コード：1518）への投資で
ストップ安を経験し、大幅な含み損を抱えた
私の失敗例と、そこから得た教訓をお話しします。
背景：ストップ安による35%の含み損を経験
三井松島への投資でピーク時には
株式投資額の35%もの含み損を経験し、
血の気が引く思いをしました。
画面を開くたびに株価が下がっていき、
最終的にはストップ安に到達しました。
ヤフーの掲示板では
「翌日もストップ安だ」
といった売り煽りが見られ、
非常に不安な思いをしました。
この苦い経験から、以下の4つの重要な教訓を学びました。
教訓1：株の目的を明確に決める
多くの人が、
「お金が増えたらいいな」
「銀行に預けておくよりはいいかな」
といった漠然とした理由で株を購入しています。
私もその一人でした。
しかし、投資の目的を明確にすることが
極めて重要です。
主な目的には以下があります：
1. 配当収入
2. 株主優待
3. 株価上昇
それぞれの目的に応じて、投資戦略や
銘柄選択が変わってきます。
– **配当目的**：
高配当や連続増配企業を選びます。
銀行預金と比べると、年間5%程度の
利回りが期待できる銘柄もあります。
この場合、株価が下がっても配当が
維持されれば問題ありません。
ただし、業績悪化に伴う配当cut には注意が必要です。
– **株主優待目的**：
優待制度の充実した企業を選びます。
配当同様、長期保有のインセンティブになり、
結果的に株価上昇の恩恵も受けられる可能性があります。
– **株価上昇目的**：
成長性の高い企業や割安株を選びます。
この場合、企業の業績や将来性を
しっかりと分析することが重要です。
私の失敗例では、有名投資家の購入情報や
業界トレンドだけを根拠に購入してしまい、
十分な分析をしていませんでした。
教訓2：損切り・利確のルールを決め、厳守する
投資を始める前に、以下のルールを
決めておくことが重要です：
1. 損切りラインを事前に決める：例えば「購入価格から10%下落したら売る」など
2. 感情を排除し、機械的にルールを実行する
損切りの重要性：
– 早期の損切りで再投資のチャンスを作れます
– 他の優良銘柄へ資金を移動できます
– 塩漬け状態を避けられます
私の失敗例では、
「もしかしたら持っていたら上がるかも」
「自分が売った後に上がったらどうしよう」
といった感情から損切りができませんでした。
しかし、損切りができていれば、
株価が下がったタイミングで再度購入したり、
他の銘柄に投資したりするチャンスがあったはずです。
感情が損切りする際には邪魔します。
次のチャンスのためと感情を排除して
機械的に行いましょう！
教訓3：時間軸の分散を行う
一度に全資金を投入せず、段階的に
投資することで、リスクを軽減します：
1. 少量から始めてテストする：市場の反応を見極めます
2. 利益が出れば追加購入を検討：順調な場合、徐々に投資額を増やします
3. 損失が拡大する場合は早めに損切り：自分の分析が間違っていた可能性を認識します
私の失敗例では、知識不足のまま
一気に大きな金額を投資してしまいました。
その結果、日々の値下がりとともに
損失が膨らんでいきました。
注意：ナンピン買い（値下がり時に追加購入）には
慎重になる必要があります。
優良銘柄であれば有効な場合もありますが、
業績悪化による下落の場合は、
さらなる損失につながる可能性が高いです。
投資の神様ウォーレンバフェットが買うような
銘柄であればナンピン買いもありと思いますが
私は自分が失敗した経験から後ろ向きです。
教訓4：購入タイミングにこだわる
エントリーのタイミングが
投資成功の鍵となります：
– チャート分析などを活用し、適切なタイミングを見極めます
– 「安く買って高く売る」の基本原則を守ります
– 早い段階での含み益を目指します：これにより精神的な余裕も生まれます
私の失敗例では、自分の欲しいタイミングで
購入してしまい、結果的に高値掴みになってしまいました。
適切なタイミングで購入できていれば、
早い段階で含み益になり、より冷静な判断ができたはずです。
極端な例ですが、ストップ安の後に購入できていれば、
短期間で利益が出る可能性が高かったでしょう。
チャートをよく観察し、適切なタイミングを待つ忍耐力が重要です。
まとめ
投資において成功するためには、
以下の点が不可欠です：
1. 明確な目的設定：配当、優待、値上がり益など、自分の投資目的を明確にする
2. 厳格なルール遵守：感情に流されず、事前に決めたルールを守る
3. リスク分散：時間軸で分散投資し、一度に大きなリスクを取らない
4. 適切なタイミング選択：チャート分析などを活用し、エントリーポイントを慎重に選ぶ
これらの教訓を活かすことで、投資の失敗リスクを
軽減し、より安定した運用が可能になります。
ただし、投資には常にリスクが伴うことを忘れてはいけません。
常に学び続け、自己の投資戦略を改善していくことが、
長期的な成功への道となるでしょう。
この失敗経験を糧に、より賢明な
投資家になることを目指しています。